中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局負(fù)責(zé)人表示 ，進(jìn)一步推動(dòng)金融市場(chǎng)高水平雙向開(kāi)放。增強(qiáng)透明度 、規(guī)則性和可預(yù)期性 ，提升金融市場(chǎng)交易效率和流動(dòng)性，適當(dāng)整合投資渠道 ，吸引更多境外機(jī)構(gòu)有序投資境內(nèi)市場(chǎng) 。支持上海國(guó)際金融中心建設(shè) ，打造人民幣金融資產(chǎn)配置中心和風(fēng)險(xiǎn)管理中心 。
全文金融改革開(kāi)放持續(xù)深化 人民幣國(guó)際地位穩(wěn)步提升——《金融時(shí)報(bào)》訪中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局負(fù)責(zé)人
“十四五 ”時(shí)期，中國(guó)人民銀行進(jìn)一步深化金融改革和高水平對(duì)外開(kāi)放 ，穩(wěn)慎有序推進(jìn)人民幣國(guó)際化 ，提高人民幣國(guó)際化的質(zhì)量和水平，推動(dòng)人民幣在跨境交易中被更廣泛地使用，人民幣國(guó)際地位和全球影響力進(jìn)一步提升。近日 ，《金融時(shí)報(bào)》記者專(zhuān)訪中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局負(fù)責(zé)人 ，就“十四五 ”時(shí)期，中國(guó)人民銀行在推進(jìn)人民幣國(guó)際化方面的扎實(shí)工作和豐富成果展開(kāi)深入交流 。
《金融時(shí)報(bào)》記者：能否請(qǐng)您介紹一下“十四五”時(shí)期中國(guó)人民銀行在推動(dòng)人民幣跨境及國(guó)際使用方面取得的工作成效？
中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局負(fù)責(zé)人：“十四五 ”規(guī)劃提出 ，要“穩(wěn)慎推進(jìn)人民幣國(guó)際化 ，堅(jiān)持市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)和企業(yè)自主選擇，營(yíng)造以人民幣自由使用為基礎(chǔ)的新型互利合作關(guān)系 ” 。中國(guó)人民銀行按照黨中央 、國(guó)務(wù)院部署 ，按照市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)、互利共贏原則 ，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化為導(dǎo)向，為經(jīng)營(yíng)主體跨境交易提供更多幣種選擇。潘功勝行長(zhǎng)在9月22日國(guó)新辦舉行的“高質(zhì)量完成‘十四五’規(guī)劃系列主題新聞發(fā)布會(huì)”上指出 ，“如果拉長(zhǎng)一點(diǎn)周期來(lái)看 ，人民幣國(guó)際地位穩(wěn)步提升是近20年來(lái)國(guó)際貨幣體系變革中的一個(gè)重要特征 ” 。目前，人民幣已成為我國(guó)對(duì)外收支第一大結(jié)算貨幣 、全球第二大貿(mào)易融資貨幣、第三大支付貨幣 ，在國(guó)際貨幣基金組織特別提款權(quán)（SDR）貨幣籃子中的權(quán)重位列第三 。具體來(lái)看 ，主要有以下幾方面成效。
一是人民幣跨境貿(mào)易和投融資大幅增長(zhǎng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能效顯著增強(qiáng)。通過(guò)持續(xù)完善政策框架，深化高水平貿(mào)易投資便利化試點(diǎn) ，人民幣國(guó)際使用的網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)逐步顯現(xiàn) 。2025年上半年 ，人民幣跨境收付金額合計(jì)為35萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)14% ，其中貨物貿(mào)易跨境人民幣收付金額合計(jì)為6.4萬(wàn)億元 ，占同期本外幣跨境收付的比重為28%，收付金額和占比均處歷史最好水平 。在匯率彈性增強(qiáng)的背景下 ，更多企業(yè)愿意使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算 ，以規(guī)避匯兌風(fēng)險(xiǎn)，降低財(cái)務(wù)成本。
二是我國(guó)金融市場(chǎng)穩(wěn)步開(kāi)放 ，離岸人民幣市場(chǎng)健康發(fā)展 ，人民幣資產(chǎn)的全球吸引力明顯提升 。目前，境外主體持有境內(nèi)人民幣金融資產(chǎn)超過(guò)10萬(wàn)億元 ，80多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的央行或貨幣當(dāng)局將人民幣納入外匯儲(chǔ)備 ，人民幣債券 、股票納入全球主流資產(chǎn)交易指數(shù) 。內(nèi)地與香港金融市場(chǎng)互聯(lián)互通日益深化，香港發(fā)展成為離岸人民幣業(yè)務(wù)核心樞紐，倫敦 、新加坡、迪拜等發(fā)展出各具特色的離岸人民幣市場(chǎng)。主要離岸市場(chǎng)的人民幣存款達(dá)1.6萬(wàn)億元 。離岸人民幣債券及境外機(jī)構(gòu)發(fā)行的熊貓債存量規(guī)模約2萬(wàn)億元 。
三是人民幣全球支付清算網(wǎng)絡(luò)逐步完善 ，人民幣變得越來(lái)越“好用 ”。經(jīng)過(guò)多年發(fā)展 ，中國(guó)人民銀行基本建成多渠道、廣覆蓋的人民幣跨境支付清算網(wǎng)絡(luò)，包括人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS） 、商業(yè)銀行行內(nèi)跨境系統(tǒng) ，以及中國(guó)銀聯(lián) 、財(cái)付通、支付寶等商業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)建的跨境零售支付網(wǎng)絡(luò) 。其中 ，CIPS已接入1729家參與者，覆蓋全球六大洲共189個(gè)國(guó)家和地區(qū)的5000余家法人銀行機(jī)構(gòu) 。數(shù)字人民幣跨境交易以及境內(nèi)外快速支付系統(tǒng) 、二維碼互聯(lián)互通穩(wěn)步推進(jìn) ，跨境支付效率不斷提升。人民幣清算網(wǎng)絡(luò)也加快布局 ，在33個(gè)國(guó)家（地區(qū)）授權(quán)清算行，覆蓋主要國(guó)際金融中心 。
四是國(guó)際貨幣金融合作全面深化 ，人民幣在全球金融穩(wěn)定體系中扮演重要角色 。全球?qū)用? ，人民幣被納入特別提款權(quán)（SDR）貨幣籃子，權(quán)重占比達(dá)12.28% ，位列美元 、歐元之后。區(qū)域?qū)用? ，近期在清邁倡議多邊化機(jī)制下，新設(shè)以人民幣等可自由使用貨幣出資的快速融資工具相關(guān)安排，進(jìn)一步強(qiáng)化地區(qū)金融安全網(wǎng)。雙邊層面 ，中國(guó)人民銀行已與32個(gè)國(guó)家或地區(qū)的央行或貨幣當(dāng)局簽署雙邊本幣互換協(xié)議 ，對(duì)維護(hù)全球金融穩(wěn)定、推進(jìn)人民幣跨境使用發(fā)揮重要作用 。
《金融時(shí)報(bào)》記者：近年來(lái)，中國(guó)人民銀行與其他央行貨幣互換的額度和范圍都在增加 ，這些貨幣互換發(fā)揮了怎樣的作用？
中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局負(fù)責(zé)人：央行間貨幣互換是國(guó)際上央行合作的主要方式 ，兩國(guó)央行在互信基礎(chǔ)和一定條件下，可以用自己的貨幣置換另一國(guó)貨幣 ，到期后再換回 ，實(shí)質(zhì)是一種有抵押的融資安排 。目前，中國(guó)人民銀行已與歐央行及新西蘭 、韓國(guó) 、印尼、巴西 、沙特等國(guó)家和地區(qū)的央行或貨幣當(dāng)局簽署有效互換協(xié)議32份 ，基本覆蓋全球六大洲重點(diǎn)地區(qū)的主要經(jīng)濟(jì)體 ，規(guī)模約4.5萬(wàn)億元人民幣。
從全球和中國(guó)實(shí)踐看，貨幣互換主要發(fā)揮三個(gè)功能 。首先 ，貨幣互換可用于向金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性 ，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定 。2008年國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)后，全球主要貨幣流動(dòng)性緊張，當(dāng)時(shí)多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的央行或貨幣當(dāng)局主動(dòng)提出與我國(guó)建立貨幣互換機(jī)制 ，以獲取流動(dòng)性支持。這種央行之間承諾相互提供流動(dòng)性支持的安排對(duì)維護(hù)全球金融穩(wěn)定具有重要作用 。目前 ，中國(guó)人民銀行構(gòu)建的貨幣互換網(wǎng)絡(luò)已成為全球金融安全網(wǎng)的重要組成部分 。其次，貨幣互換還可用于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì) ，一國(guó)央行可以將互換資金通過(guò)商業(yè)銀行提供給企業(yè) ，用于雙邊貿(mào)易投資，從而促進(jìn)兩國(guó)貿(mào)易投資便利化。此外 ，貨幣互換也是兩國(guó)金融合作的重要組成部分 ，可以調(diào)動(dòng)雙方金融機(jī)構(gòu)提供雙邊本幣結(jié)算服務(wù)的積極性，推動(dòng)雙邊本幣結(jié)算 ，幫助兩國(guó)企業(yè)經(jīng)貿(mào)往來(lái)降低匯兌成本 、規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn) 。
未來(lái) ，中國(guó)人民銀行將有序擴(kuò)大貨幣互換合作覆蓋面，重點(diǎn)是與我經(jīng)貿(mào)往來(lái)密切的國(guó)家和地區(qū)加深合作 ，有效使用互換資金 ，增加流動(dòng)性供給，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化 。
《金融時(shí)報(bào)》記者：下階段，中國(guó)人民銀行如何推進(jìn)在國(guó)際貿(mào)易和投融資中更廣泛地使用人民幣？
中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局負(fù)責(zé)人：人民幣跨境使用是個(gè)水到渠成的過(guò)程 ，當(dāng)前國(guó)際貨幣體系多元化步伐加快 ，經(jīng)營(yíng)主體對(duì)人民幣使用的內(nèi)生需求增加，中國(guó)人民銀行將按照黨中央、國(guó)務(wù)院部署 ，繼續(xù)為境內(nèi)外主體持有 、使用人民幣營(yíng)造更加良好的環(huán)境。重點(diǎn)是要做好以下幾項(xiàng)工作：
一是更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) ，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化 。加強(qiáng)高質(zhì)量政策供給，全面清理 、優(yōu)化、整合跨境貿(mào)易投資人民幣結(jié)算相關(guān)政策 ，進(jìn)一步完善企業(yè)境外上市資金管理政策 ，優(yōu)化跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)資金池相關(guān)政策 。指導(dǎo)商業(yè)銀行提升跨境金融服務(wù)能力，將更多符合條件的企業(yè)納入優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單 ，優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程 ，提升人民幣資金收付效率。
二是深化人民幣融資貨幣功能。繼續(xù)完善各項(xiàng)人民幣融資支持政策和工具，更好發(fā)揮央行間貨幣互換機(jī)制支持人民幣跨境使用的作用 ，完善銀行跨境同業(yè)人民幣融資管理 ，鼓勵(lì)和支持更多符合條件的境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)發(fā)行熊貓債 。
三是進(jìn)一步推動(dòng)金融市場(chǎng)高水平雙向開(kāi)放 。增強(qiáng)透明度、規(guī)則性和可預(yù)期性，提升金融市場(chǎng)交易效率和流動(dòng)性，適當(dāng)整合投資渠道 ，吸引更多境外機(jī)構(gòu)有序投資境內(nèi)市場(chǎng)。支持上海國(guó)際金融中心建設(shè) ，打造人民幣金融資產(chǎn)配置中心和風(fēng)險(xiǎn)管理中心 。
四是支持離岸人民幣市場(chǎng)發(fā)展 。完善跨境人民幣流動(dòng)性供給安排，優(yōu)化清算行布局 ，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)清算行的流動(dòng)性等政策支持。支持境內(nèi)外各類(lèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行 、交易人民幣資產(chǎn) ，常態(tài)化發(fā)行央票，豐富流動(dòng)性管理和風(fēng)險(xiǎn)管理工具 。鞏固和提升香港國(guó)際金融中心和離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐的地位 。（來(lái)源：金融時(shí)報(bào)）
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